ธปท. ออกประกาศฉบับที่ 38 เพิ่มเกณฑ์ตรวจสอบการแลกเงินต่างประเทศเข้าไทย ครอบคลุมอสังหาฯ คริปโต และทองคำ

ข่าวที่แพร่กระจาย

มีการแชร์รายงานจาก ThairathMoney ว่า ธปท. ออกประกาศฉบับที่ 38 เพื่อควบคุมการรับซื้อและรับฝากเงินตราต่างประเทศที่โอนเข้าไทย โดยกำหนดให้ผู้ที่นำเงินจากต่างประเทศเข้ามาต้องแสดงเอกสารหลักฐานและยืนยันวัตถุประสงค์ของธุรกรรมอย่างชัดเจน โดยเฉพาะกลุ่มที่นำเงินมาลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ คริปโทเคอร์เรนซี หรือทองคำ ซึ่ง ธปท. ระบุว่าต้องมีการชี้แจงเพิ่มเติมตามเงื่อนไขที่กำหนด ประกาศดังกล่าวส่งในรูปหนังสือเวียนถึงธนาคารพาณิชย์และสถาบันการเงินของรัฐ และมีผลตั้งแต่วันถัดจากวันประกาศในราชกิจจานุเบกษา

ผลการตรวจสอบ

ThairathMoney รายงานอ้างอิงหนังสือเวียนของ ธปท. ลงวันที่ 29 กันยายน 2569 ซึ่งมีชื่อประกาศตรงกับรูปแบบทางการของ ธปท. ที่เคยออกประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงินในลักษณะนี้มาก่อน เนื้อหาสอดรับกับแนวนโยบายระยะยาวของ ธปท. และหน่วยงานปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) ที่มุ่งตรวจสอบธุรกรรมเงินตราต่างประเทศที่เข้ามาในระบบการเงินไทยโดยไม่มีที่มาชัดเจน ข้อกำหนดในประกาศสอดคล้องกับ พ.ร.บ.ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 ที่กำหนดให้สถาบันการเงินต้องรายงานธุรกรรมต้องสงสัย อย่างไรก็ตาม บทความต้นทางไม่ได้เปิดเผยรายละเอียดของข้อ 1 และข้อ 2 ของหลักเกณฑ์อย่างสมบูรณ์ จึงยังไม่สามารถตรวจสอบรายละเอียดเชิงเทคนิคเพิ่มเติมได้จากข้อมูลที่มี แต่ไม่พบสัญญาณที่บ่งชี้ว่าเนื้อหาถูกบิดเบือนหรือแต่งขึ้น

สรุป

ผู้ที่มีเงินตราต่างประเทศโอนเข้าไทยหรือวางแผนนำเงินจากต่างประเทศมาลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ คริปโทเคอร์เรนซี หรือทองคำ ควรเตรียมเอกสารหลักฐานแสดงแหล่งที่มาของเงินและวัตถุประสงค์การใช้งานให้พร้อม เพื่อหลีกเลี่ยงความล่าช้าหรือปัญหาในการทำธุรกรรม แนะนำติดตามรายละเอียดเกณฑ์ฉบับเต็มจากราชกิจจานุเบกษาหรือเว็บไซต์ทางการของ ธปท. ที่ www.bot.or.th และสอบถามธนาคารพาณิชย์ที่ใช้บริการโดยตรงก่อนทำธุรกรรม